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什么是合規(guī)性審查，請(qǐng)問什么是合規(guī)審查

來源：整理 時(shí)間：2023-07-26 23:08:18 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，請(qǐng)問什么是合規(guī)審查

審查崗負(fù)責(zé)審查信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)合法性，并對(duì)審查結(jié)論負(fù)責(zé)
1、貸款主體是否合規(guī)。包括：貸款主體是否是合法擁有獨(dú)立民事責(zé)任的主體，營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼是否年檢；股東結(jié)構(gòu)是否合法，出具借款的決議是否與公司章程約定一致；營業(yè)范圍與貸款用途是否一致，貸款用途是否超出營業(yè)范圍，對(duì)于需要行業(yè)資質(zhì)的是否取得相應(yīng)資質(zhì)。2、貸款用途是否合規(guī)。包括：貸款用途是否用于銀監(jiān)會(huì)及各各法律規(guī)定禁止、限制的范圍，是否與國家政策相符，是否與本行的信貸投向相符；若是項(xiàng)目貸款是否取得相應(yīng)的立項(xiàng)（備案）、可研、環(huán)評(píng)、四證等手續(xù)。3、貸款資料是否合規(guī)。包括：所有提供的資料是否真實(shí)合法，資料是否相互應(yīng)證銜接，有無偽造資料騙取信貸的。3、貸款額度是否合規(guī)。通過相關(guān)測(cè)算是否超出貸款資料需求，貸款比例與自籌資金比例是否合規(guī)。4、貸款期限是否合規(guī)。5、貸款利率是否合規(guī)。

請(qǐng)問什么是合規(guī)審查

2，貸款合規(guī)審查的重點(diǎn)是什么簡(jiǎn)答題

1、貸款主體是否合規(guī)。包括：貸款主體是否是合法擁有獨(dú)立民事責(zé)任的主體，營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼是否年檢；股東結(jié)構(gòu)是否合法，出具借款的決議是否與公司章程約定一致；營業(yè)范圍與貸款用途是否一致，貸款用途是否超出營業(yè)范圍，對(duì)于需要行業(yè)資質(zhì)的是否取得相應(yīng)資質(zhì)。2、貸款用途是否合規(guī)。包括：貸款用途是否用于銀監(jiān)會(huì)及各各法律規(guī)定禁止、限制的范圍，是否與國家政策相符，是否與本行的信貸投向相符；若是項(xiàng)目貸款是否取得相應(yīng)的立項(xiàng)（備案）、可研、環(huán)評(píng)、四證等手續(xù)。3、貸款資料是否合規(guī)。包括：所有提供的資料是否真實(shí)合法，資料是否相互應(yīng)證銜接，有無偽造資料騙取信貸的。3、貸款額度是否合規(guī)。通過相關(guān)測(cè)算是否超出貸款資料需求，貸款比例與自籌資金比例是否合規(guī)。4、貸款期限是否合規(guī)。5、貸款利率是否合規(guī)。
借款人必須具有完全民事行為能力、提供資料真實(shí)有效、借款用途符合相關(guān)投向等等。再看看別人怎么說的。

貸款合規(guī)審查的重點(diǎn)是什么簡(jiǎn)答題

3，對(duì)業(yè)務(wù)流程合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)叫什么審計(jì)

審計(jì)的合法性:　　(1)將人力資源管理劃分為若干方面，如人力資源政策、人力資源檔案文件管理、人力資源管理的具體程序和活動(dòng)等;　　(2)采用文件查閱、現(xiàn)場(chǎng)觀測(cè)、調(diào)查訪談等審計(jì)技術(shù)和方法，對(duì)照現(xiàn)行法律法規(guī)的要求進(jìn)行對(duì)比分析，評(píng)價(jià)企業(yè)人力資源管理活動(dòng)的合法性，識(shí)別可能引起法律訴訟的風(fēng)險(xiǎn)因素;　　(3)針對(duì)違反有關(guān)法律法規(guī)或可能引起法律訴訟的制度和程序，提出改進(jìn)意見和建議，最終形成企業(yè)人力資源管理實(shí)踐的合法性評(píng)價(jià)報(bào)告?！　徲?jì)的有效性　　(1)效益性審計(jì)則是效益和結(jié)果導(dǎo)向的審計(jì)，它通過預(yù)期目標(biāo)與實(shí)際結(jié)果之間存在的缺口，找出制度上或管理上的缺陷，通過完善制度和管理，達(dá)到提高效益的目的?！　?2)效益性審計(jì)則從業(yè)務(wù)流程入手，用正確的管理原則、管理辦法和管理政策與實(shí)際實(shí)行的相對(duì)比，沿著決策、執(zhí)行和監(jiān)督的路徑查找管理上的漏洞，防止決策失誤、執(zhí)行不力和監(jiān)督失效等方面的問題。
不明白啊 = =！

對(duì)業(yè)務(wù)流程合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)叫什么審計(jì)

4，合規(guī)審核成功是什么意思

合規(guī)審核成功，意思是：符合規(guī)定，審查通過，申請(qǐng)成功。然后就可以放款了。一、合規(guī)簡(jiǎn)介如下：合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。從巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的界定來看，銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。近些年， “ 依法合規(guī)”一詞在我國商業(yè)銀行監(jiān)督管理工作中經(jīng)常使用。但是，許多人對(duì)“ 合規(guī)”概念的理解卻是表面化的，有的將“ 合規(guī)”理解為銀行及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理行為必須符合銀行總行制定的規(guī)章制度；有的將“ 合規(guī)”簡(jiǎn)單地理解為就是符合規(guī)定， 不符合規(guī)定就是違規(guī)。顯然，這些理解與國際銀行業(yè)對(duì)“ 合規(guī)” 的理解是不一致的?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》對(duì)合規(guī)的含義也進(jìn)行了如下明確：“ 是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致?！迸c銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)，包括諸如反洗錢、防止恐怖分子進(jìn)行融資活動(dòng)的相關(guān)規(guī)定、涉及銀行經(jīng)營的準(zhǔn)則包括避免或減少利益沖突等問題、隱私、數(shù)據(jù)保護(hù)以及消費(fèi)者信貸等方面的規(guī)定此外， 依據(jù)監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式，上述法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)還可延伸至銀行經(jīng)營范圍之外的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則，如勞動(dòng)就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。法律、規(guī)則及準(zhǔn)則可能有不同的淵源，包括監(jiān)管部門制定的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則、市場(chǎng)公約，行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)守則以及適用于銀行內(nèi)部員工的內(nèi)部行為守則。它們不僅包括那些具有法律約束力的文件，還應(yīng)包括更廣義上的誠實(shí)廉正和公平交易的行為準(zhǔn)則。

5，什么是合規(guī)性監(jiān)管

合規(guī)性監(jiān)管是指通過行政手段，對(duì)銀行執(zhí)行有關(guān)法規(guī)、制度和規(guī)章等情況進(jìn)行監(jiān)管，以規(guī)范銀行經(jīng)營行為，維護(hù)銀行業(yè)內(nèi)秩序。合規(guī)性監(jiān)管的目標(biāo)是：最大限度防止和遏制銀行風(fēng)險(xiǎn)，從而維護(hù)銀行業(yè)的安全穩(wěn)定和競(jìng)爭(zhēng)高效。【合規(guī)性監(jiān)管】的主要措施：一是商業(yè)銀行幫助客戶維護(hù)權(quán)益、減少損失的同時(shí)，也應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。商業(yè)銀行在理財(cái)產(chǎn)品尤其是國際市場(chǎng)投資產(chǎn)品的設(shè)計(jì)上，應(yīng)按照審慎原則和資產(chǎn)多樣化的原則，充分考慮市場(chǎng)形勢(shì)。銀行的資源、銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，從資產(chǎn)配置角度進(jìn)行產(chǎn)品開發(fā)和投資組合設(shè)計(jì)，有效分散風(fēng)險(xiǎn)，避免資產(chǎn)類別和投資標(biāo)的等集中度的風(fēng)險(xiǎn)。二是認(rèn)識(shí)自身的風(fēng)險(xiǎn)喜好，銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，要清楚的認(rèn)識(shí)到自身的風(fēng)險(xiǎn)喜好。銀行自身要清楚哪些標(biāo)的物能做，哪些標(biāo)的物不能做，哪些風(fēng)險(xiǎn)是能夠承受的，哪些是無法承受的。銀行應(yīng)該在這個(gè)基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品，將風(fēng)險(xiǎn)控制在自身可以承受的范圍之內(nèi)。三是審慎選擇交易對(duì)手。目前，國內(nèi)商業(yè)銀行的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，大多與國外的投資銀行進(jìn)行交易。按照了解你的交易對(duì)手的原則，審慎選擇交易對(duì)手，仍然是銀行設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品的重中之重。商業(yè)銀行應(yīng)制訂科學(xué)的交易對(duì)手選擇標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)置交易對(duì)手額度，緊密監(jiān)測(cè)交易對(duì)手外部信貸評(píng)級(jí)的變化，建立內(nèi)部報(bào)告體系，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施。
之前新聞傳出，廣東省目前完全合規(guī)的平臺(tái)沒有，現(xiàn)在也在整改期，不少平臺(tái)也是在慢慢的調(diào)整，走向合規(guī)中。禮德也是比較老牌的有實(shí)力的，應(yīng)該挺好的，就看他們?cè)趺凑{(diào)整了。
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