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融資租賃為什么適合中小企業(yè)，融資租賃對中小企業(yè)的優(yōu)勢到底有哪些

來源：整理 時間：2023-08-05 14:33:50 編輯：金融知識 手機版

1，融資租賃對中小企業(yè)的優(yōu)勢到底有哪些

1.與境內區(qū)外的融資租賃公司僅能開展國內業(yè)務相比，區(qū)內公司的業(yè)務范圍更廣，可開展全流向的租賃業(yè)務，包括兩頭在內的境內租賃、兩頭在外的境外租賃、以及一頭在內一頭在外的進口或出口租賃業(yè)務。2.自貿試驗區(qū)內的融資租賃公司可兼營與主營業(yè)務相關的商業(yè)保理業(yè)務。3.區(qū)內融資租賃公司的審批權限下放，由自貿試驗區(qū)管委會經濟發(fā)展局負責審批3億美金以下注冊資本的外資融資租賃公司。4.允許和支持各類融資租賃公司，在自貿試驗區(qū)內設立項目子公司（SPV公司）并開展境內外租賃服務，并且對項目子公司不設最低注冊資本金限制。5.自貿試驗區(qū)內注冊的融資租賃公司或金融租賃公司在試驗區(qū)內設立的項目子公司納入融資租賃出口退稅試點范圍。6.自貿試驗區(qū)內注冊的租賃公司或租賃公司設立的項目子公司，經國家有關部門批準從境外購買空載重量在25噸以上并租賃給國內航空公司使用的飛機，享受相關進口環(huán)節(jié)增值稅優(yōu)惠政策。7.對于進口融資租賃，由國內承租人報關的，承租人可向海關申請分期繳納關稅和進口環(huán)節(jié)增值稅，并允許采取保證書的方式提供擔保。8.自貿試驗區(qū)內注冊的融資租賃公司，可享受浦東新區(qū)針對金融業(yè)的專項財政扶持政策。9.取消融資租賃公司境外租賃對外債權業(yè)務的逐筆審批，實行登記管理。10.允許各類融資租賃公司境內融資租賃業(yè)務收取外幣租金。11.便利融資租賃公司從境外購買飛機、船舶、大型設備等融資租賃項目的付匯手續(xù)。12.自貿試驗區(qū)內的外商融資租賃企業(yè)的外匯資本金實行意愿結匯。13.自貿試驗區(qū)內融資租賃公司開展對外融資租賃業(yè)務時，不受現(xiàn)行的境內企業(yè)境外放款的額度限制。14.自貿試驗區(qū)內融資租賃公司可開立跨境人民幣專戶，向境外借取跨境人民幣貸款，跨境人民幣借款額度采取余額制管理。15.支持開展跨境人民幣雙向資金池、國內、國際外匯主賬戶等本、外幣資金池業(yè)務。16.自貿試驗區(qū)內融資租賃企業(yè)對外提供擔保，可自行辦理擔保合同簽約，無須到外管局辦理事前審批手續(xù)。向境外支付擔保費無須核準，可直接至銀行辦理購付匯手續(xù)。融資租賃作為自貿試驗區(qū)發(fā)展的重要產業(yè)之一，各政府相關部門給予了充分的關注和支持，隨著自貿試驗區(qū)改革進程的進一步深化，未來仍將有多項與融資租賃相關的政策會陸續(xù)實行。自貿試驗區(qū)改革創(chuàng)新的制度紅利正在吸引越來越多的境內外投資者前來投資開展業(yè)務。諾唐－譚曉麗　　1五9oo99七8六八
一般大型融資租賃公司都有這些業(yè)務的，但是銀行類的融資租賃公司租賃設備價值較高

融資租賃對中小企業(yè)的優(yōu)勢到底有哪些

2，融資租賃能給企業(yè)帶來什么樣的好處

（一）具有提高資金使用效率的比較優(yōu)勢中小企業(yè)生產經營靈活，其融資具有需求迅速、資金規(guī)模較小、期限較短且頻率較高等特點。而銀行為避免信息不對稱需要對中小企業(yè)進行了解和評估,造成了貸款時間長、環(huán)節(jié)多、效率低，從申請到審批至少需要2到3個月的時間，這對中小企業(yè)來說時間成本很高。在此過程中，中小企業(yè)還面臨貸款被拒的風險，很可能導致投資機會的喪失，不適合中小企業(yè)的資金需求特點。而在融資租賃交易中，中小企業(yè)以租賃物件作為抵押，且不需要提供額外擔保，這就省去了大量的評估時間，也不需要辦理繁瑣的擔保手續(xù)，因此融資租賃比銀行的效率高、環(huán)節(jié)少、手續(xù)更加簡便，這就使得中小企業(yè)能及時獲得資金，抓住投資機會。融資租賃租金的支付方式使得企業(yè)可以先使用租賃物件產生經濟利潤再支付相應租金，中小企業(yè)利用了資金的時間價值，并且融資租賃的租金償還方式采用在租賃期內逐年或逐月分攤的機制，使中小企業(yè)投入的資金具有倍數效應，中小企業(yè)只需要在投資初期支付較少的租金就可以開始使用租賃資產，實現(xiàn)杠桿融資，這對于自有資金嚴重不足的中小企業(yè)來說尤為迫切。中小企業(yè)大多生產規(guī)模較小、技術裝備落后，企業(yè)為了增強市場競爭力就必須提高技術裝備水平以改善產品質量，而中小企業(yè)自有資金很難滿足技術改造對資金的要求。通過融資租賃的方式，企業(yè)不必一次投入巨額資金即可獲得所需中長期投資的設備，實際上相當于取得了銀行貸款。在租賃期初，中小企業(yè)只需支付較少的租金就能提前獲得先進的技術裝備，提升企業(yè)的競爭實力，使得企業(yè)資本可以快速積累，從而提高資金的使用效率；并且對于技術要求較高、設備更新速度較快的高科技中小企業(yè)來說，新設備的市場生命周期越來越短，融資租賃與企業(yè)利用自有資金或銀行貸款購買相比，融資租賃提供的融資期限一般與所購買設備的市場生命周期相一致，而遠遠短于設備法定使用年限，這就使得企業(yè)即可以加快設備更新速度，而又將設備無形損耗所帶來的貶值風險降到最低。由于融資租賃具有所有權和使用權相分離的特點，可以繞開發(fā)達國家對于技術出口的限制和封鎖，為我國中小企業(yè)引進先進的設備技術，幫助企業(yè)在全球競爭中占據優(yōu)勢地位。在中小企業(yè)的科技創(chuàng)新方面，融資租賃也能起到強有力的推動作用。中小企業(yè)由于規(guī)模有限,大多技術水平較低，研發(fā)能力不強，通過融資租賃的方式不僅能獲得企業(yè)所需資金還可以獲得先進的技術裝備，這大大提高了企業(yè)科技人員技開發(fā)能力和技術創(chuàng)新能力，加快企業(yè)產品更新?lián)Q代，提高中小企業(yè)在市場上的競爭力。融資租賃對加快中小企業(yè)產業(yè)升級、技術改造和科技創(chuàng)新具有其他融資方式不可比擬的先天優(yōu)勢。（二）方式靈活融資租賃形式靈活，在設備選擇自主性強優(yōu)勢在融資租賃過程中，承租人有權自主選擇設備及供貨人，不依賴出租人的判斷和決定，出租人不得干涉承租人對設備及供貨人的選擇。融資租賃在租金收取方面方式較為靈活。出租方可根據承租方的生產性質、資金狀況和銷售的季節(jié)特征等，在還款時間和金額方面與企業(yè)實際經營狀況相結合，而不拘泥于定期、定額支付租金形式。承租方支付租金可采取的形式較多，如按支付時間間隔期，可以分為年付、半年付、季付和月付；按每次租金是否等額，可以分為等額支付和不等額支付。實務中，承租方與出租方商定的租金支付方式一般為后付等額年金。租賃期末，租賃資產的處理靈活。留購、續(xù)租、退換任企業(yè)選擇。通常企業(yè)只需象征性的價款便可以取得該資產的所有權。（三）稅收優(yōu)惠我國現(xiàn)行稅制規(guī)定：企業(yè)融資租賃的固定資產和設備等按租賃協(xié)議或合同確定的價款，加上運輸費、途中保險費、安裝調試費、以及投入使用前發(fā)生的利息支出和匯兌損失后的價值計提。事實上，承租人并沒有為購置設備一次性花費巨額資金，但可以在稅前將這筆資金計提折舊，這就給承租人安排了很大的財務空間，具有明顯的節(jié)稅效應。對承租人而言，融資租賃成本表面上高于信貸資金成本，但與其延遲繳納所得稅、降低負債比例、節(jié)省籌資時間所獲得的市場先機而言，承租人的獲益是十分顯著的。（四）技術、服務優(yōu)勢企業(yè)購買設備的方式一般不允許通過加速折舊有效地避免設備的陳舊的風險，然而，由租賃取得的資產，承租人可以避免因技術更新、市場需求變化等因素造成的租賃設備的無形損耗和貶值。不存在因舊有設備上的投入巨大而影響設備的更新?lián)Q代。服務優(yōu)勢融資租賃不是簡單的融資，而是集金融、貿易、服務為一體的知識密集型邊緣產業(yè)。融資租賃不僅可以疏通中小企業(yè)融資難的困境，而且可以向中小企業(yè)提供資產管理、投資咨詢、管理咨詢、資本運作等方面的綜合服務，彌補中小企業(yè)在這方面的“先天不足”。

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