中國(guó)人民銀行總行對(duì)洗錢進(jìn)行調(diào)查時(shí)，中國(guó)人民銀行對(duì)洗錢的專項(xiàng)檢查的主要內(nèi)容是什么？中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員工作指南正文內(nèi)容洗錢中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員工作指南洗錢第一章總則第一條為促進(jìn)和規(guī)范會(huì)員單位工作洗錢，提高會(huì)員單位防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反-洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反-洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份信息及交易記錄管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

中國(guó)防-洗錢 1的現(xiàn)狀。立法現(xiàn)狀。目前國(guó)內(nèi)還沒有統(tǒng)一的反-洗錢立法。我國(guó)反-洗錢立法的主要內(nèi)容有:1997年修訂的刑法(第191條)規(guī)定了洗錢罪的罪名和法定刑，結(jié)束了洗錢沒有明確規(guī)定的局面；國(guó)務(wù)院頒布實(shí)施《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》利好專柜洗錢；《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和中國(guó)人民銀行制定的《大額現(xiàn)金支付管理通知》等有關(guān)規(guī)定，個(gè)人存款人從其儲(chǔ)蓄賬戶中一次性提取5萬(wàn)元以上(不含5萬(wàn)元)現(xiàn)金的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員應(yīng)當(dāng)要求存款人提供有效身份證件，經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付；此外,《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》和其他法律也規(guī)定了異常交易報(bào)告制度和客戶身份識(shí)別。

Anti-洗錢 Law大額交易限額20萬(wàn)。大額反-洗錢交易的標(biāo)準(zhǔn)是:1。法人、其他組織與個(gè)體工商戶之間的單筆轉(zhuǎn)移支付超過一百萬(wàn)元的；2、單筆現(xiàn)金支付超過二十萬(wàn)元，包括現(xiàn)金存款、現(xiàn)金取款、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金銀行本票支付；3.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與個(gè)人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶之間金額超過20萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬等交易。依法對(duì)洗錢依法履行職責(zé)或義務(wù)所獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密；除依法規(guī)定外，不得向任何單位和個(gè)人提供。

現(xiàn)實(shí)生活中，員工提供個(gè)人賬戶給公司使用；公司之間通過虛假交易進(jìn)行資本交換；夫妻、戀人、親戚實(shí)名買房等。；以上情況很常見，大多數(shù)人都沒有意識(shí)到這里面隱藏著巨大的犯罪風(fēng)險(xiǎn)，有可能被控洗錢罪。筆者擬從洗錢犯罪的基本概念入手，結(jié)合具體案例。他一方面是想提醒人們警惕洗錢犯罪的犯罪風(fēng)險(xiǎn)，另一方面是希望為那些不構(gòu)成洗錢犯罪但被指控構(gòu)成洗錢犯罪的人找到一條出路。

可以請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)人員說明情況。可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄及其他相關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改或者毀損的文件和資料，可以予以封存?？蛻粢髮⑸姘纲~戶資金轉(zhuǎn)移到境外的，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。中華人民共和國(guó)反洗錢法洗錢:第二十四條調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，可以要求金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員說明情況。

詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)。如果記錄中有遺漏或錯(cuò)誤，被詢問者可以要求補(bǔ)充或更正。被詢問人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)在記錄上簽名。第二十五條調(diào)查中需要進(jìn)一步核實(shí)的，經(jīng)國(guó)務(wù)院防總或者其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄等相關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改或者毀損的文件和資料，可以予以封存。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員柜臺(tái)洗錢工作指引第一章總則第一條為促進(jìn)和規(guī)范會(huì)員單位柜臺(tái)洗錢工作，提高會(huì)員單位防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反-洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份信息及交易記錄管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他有關(guān)規(guī)定。

證券公司、基金管理公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，結(jié)合兩類會(huì)員的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和本單位的實(shí)際情況，開展防-洗錢工作。第三條成員單位、境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在境外開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守所在國(guó)(地區(qū))有關(guān)防-洗錢的法律法規(guī)，協(xié)助所在國(guó)(地區(qū))防-洗錢的工作，同時(shí)在所在國(guó)(地區(qū))法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)執(zhí)行本指引。

大額取現(xiàn)登記簿、大額轉(zhuǎn)賬登記簿、身份驗(yàn)證是否真實(shí)，主要看資金流動(dòng)是否正常。第七條中國(guó)人民銀行對(duì)洗錢)金融機(jī)構(gòu)的下列行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查: (一)金融機(jī)構(gòu)總部。(二)中國(guó)人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)。第八條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)違反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查: (一)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)和地方金融機(jī)構(gòu)。

第九條上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，也可以授權(quán)下級(jí)行對(duì)應(yīng)當(dāng)由上級(jí)行檢查的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；下級(jí)行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反-洗錢監(jiān)管有重大社會(huì)影響的，可以請(qǐng)求上級(jí)行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。第十條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)管轄有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)銀行指定管轄。第三章現(xiàn)場(chǎng)檢查的準(zhǔn)備工作:第十一條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱檢查單位)應(yīng)當(dāng)了解和分析所轄金融機(jī)構(gòu)的防-洗錢工作，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱被檢查單位)。

Anti 洗錢 Law、Anti 洗錢金融機(jī)構(gòu)規(guī)定、大額和可疑人民幣支付交易管理辦法和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法重點(diǎn)關(guān)注于此。內(nèi)容如下:中國(guó)人民銀行令[2006]第2號(hào)根據(jù)《中華人民共和國(guó)反/法洗錢法》和《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，經(jīng)2006年11月6日第25次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過，現(xiàn)予公布。