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什么叫融資詐騙，什么叫金融詐騙

來源：整理 時(shí)間：2023-07-10 00:03:55 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

1，什么叫金融詐騙

如果手續(xù)齊全，并不涉嫌金融詐騙；關(guān)鍵是投資入股之后盡量要跟蹤公司管理狀況、可能的話適當(dāng)協(xié)助公司決策人開拓業(yè)務(wù)（此類技術(shù)型企業(yè)應(yīng)該不需要股東插手技術(shù)開發(fā)方面的工作）。 關(guān)于防范金融詐騙，應(yīng)盡可能了解對(duì)方口述細(xì)節(jié)的真實(shí)情況、盡量查實(shí)文本資料的準(zhǔn)確性。

什么叫金融詐騙

2，什么是金融詐騙

金融指對(duì)現(xiàn)有資源進(jìn)行重新整合之后，實(shí)現(xiàn)價(jià)值和利潤的等效流通。是人們?cè)诓淮_定環(huán)境中進(jìn)行資源跨期的最優(yōu)配置決策的行為。金融詐騙是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取公私財(cái)物或者金融機(jī)構(gòu)信用，破壞金融管理秩序的行為?？梢杂蓡挝粯?gòu)成犯罪主體的有集資詐騙罪、票據(jù)詐騙罪，金融憑證詐騙罪，信用證詐騙罪以及保險(xiǎn)詐騙罪等5個(gè)罪名。金融詐騙罪是從普通詐騙罪中分離出來的，但金融詐騙犯罪又不是傳統(tǒng)意義上的詐騙犯罪。刑法將其從普通詐騙罪中分離出來，除了要分解詐騙罪這個(gè)口袋罪之外，更主要的原因是為了維護(hù)金融管理秩序。

什么是金融詐騙

3，融資詐騙有那些類型

1.你自己有幾斤幾兩自己要清楚，自己的項(xiàng)目前景如何，自己的專利值多少錢應(yīng)該有個(gè)數(shù)。往往騙子都是先把你捧上天，太看好你了，動(dòng)輒就是要投資幾千萬上億跟你合作。　　2.騙子的投資公司都是沒有法人資格的，如外國某大型跨國集團(tuán)的中國代表處，而且接待你的也都是中國人，比較專業(yè)的騙子會(huì)有外國人撐場面。好嘛，動(dòng)不動(dòng)就計(jì)劃在中國投資上百億，嚇?biāo)牢伊恕！　?.騙子會(huì)連鎖詐騙，讓你到指定的地方做商業(yè)企劃書、項(xiàng)目可行性報(bào)告、法律意見書等一系列價(jià)格不菲的所謂必備程序。而且你說自己找人做，那絕對(duì)通過不了，不同意投資。必須去指定的地方做那些文件才能通過，這就是騙子最顯著的特征。　　4.很能湊合，不論你資金多么貧乏，專利還沒下來，審批還沒通過或者還有什么其他困難，他們都非常諒解，沒問題。我們看好你！合作吧，我們有的是錢！這就是騙子！　　5.等把能騙的都騙到手之后，騙子會(huì)想盡辦法說你的項(xiàng)目不合格，通不過，無論你怎么補(bǔ)救都無濟(jì)于是。最后你會(huì)被折磨得自己想放棄，你告他們也沒用，他們是皮包公司，說消失就消失?；蛘弑尘昂苡?，你動(dòng)不了他們?？傊约杭惫?，貪財(cái)，異想天開的苦果，都要自己來買單！　　最后提醒各位想發(fā)財(cái)?shù)呐笥?，找正?guī)的大的律所代理來做。如果你沒戲，人家就委婉地告訴你了，回家吧，別做夢(mèng)了，正經(jīng)的投資公司是不會(huì)和你合作的！

融資詐騙有那些類型

4，什么叫融資什么叫非法融資非法融資所觸犯的法律有什么

融資是公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經(jīng)營發(fā)展的需要，通過科學(xué)的預(yù)測和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權(quán)人去籌集資金，組織資金的供應(yīng)，以保證公司正常生產(chǎn)需要，經(jīng)營管理活動(dòng)需要的理財(cái)行為。非法融資就是個(gè)人非法吸收公共存款，進(jìn)行融資，最后還不上，構(gòu)成犯罪。觸犯刑法，構(gòu)成集資詐騙罪。非法融資的特點(diǎn)：一、是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資。二、是承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。三、是向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。四、是以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。五、和非法集資一樣，集資方式變換多樣，多種犯罪行為相互交織。
融資，就是借錢；可以通過保證金的方式交易 非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。非法集資往往表現(xiàn)出下列特點(diǎn)：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資。二是承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。三是向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。四是以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。

5，如何識(shí)破融資騙局和欺詐

如何防范融資詐騙　　1.區(qū)別真假融資服務(wù)機(jī)構(gòu)的方法　　主要包括：　?。?）是否站在企業(yè)的角度考慮問題；　　（2）是否具有融資的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)度；　　（3）收費(fèi)與其提供的服務(wù)價(jià)值是否一致，質(zhì)量價(jià)格比如何；　?。?）提供的服務(wù)是否符合企業(yè)的實(shí)際情況；　?。?）簽訂合同是否存在合同條款陷阱；　?。?）與資金方的關(guān)系是什么，位置是否獨(dú)立；　?。?）服務(wù)機(jī)構(gòu)的背景及融資服務(wù)人員的品質(zhì)如何；　?。?）盈利模式不同，真正的服務(wù)機(jī)構(gòu)以提供智力服務(wù)或者風(fēng)險(xiǎn)代理為目的?！　?.區(qū)別真假投資公司方法　　正規(guī)的資金方在服務(wù)工作流程上與上述設(shè)置騙局的機(jī)構(gòu)有很多相似之處；但仍有很多區(qū)別，主要包括：　?。?）自己承擔(dān)交通費(fèi)；　?。?）在融資過程中不要求企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)或項(xiàng)目評(píng)估；　?。?）在操作過程中需要中介機(jī)構(gòu)介入時(shí)，自己不指定融資服務(wù)機(jī)構(gòu)，如事物所、評(píng)估機(jī)構(gòu)；　?。?）自己承擔(dān)全部或一部分運(yùn)作過程費(fèi)用；　　（5）對(duì)擬投資的項(xiàng)目或擬合作企業(yè)從一開始就非常細(xì)致；自己親自和企業(yè)及其融資服務(wù)機(jī)構(gòu)一起進(jìn)行項(xiàng)目論證；　?。?）有嚴(yán)格的投資方向、投資原則；　　（7）不具備條件的企業(yè)不往下進(jìn)行；　?。?）在成功以前不收過程費(fèi)用；　?。?）不急于與企業(yè)簽訂合作協(xié)議；　?。?0）簽訂的合作協(xié)議非常公平，沒有設(shè)置合同條款陷阱。　　3.企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)自我防范意識(shí)　?。?）對(duì)投資公司或融資服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查確認(rèn)　　（2）謹(jǐn)慎接受朋友的建議不論是企業(yè)團(tuán)隊(duì)的關(guān)系人，還是其他人介紹資金方或融資機(jī)構(gòu)，這都不是企業(yè)進(jìn)入融資騙局的根本。解決問題的關(guān)鍵在于，融資企業(yè)應(yīng)該從工作流程和選擇標(biāo)準(zhǔn)上進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，提高防范意識(shí)和防范技術(shù)?！　。?）不要有投機(jī)取巧的心理　　（4）提高判斷力企業(yè)對(duì)資金方及融資服務(wù)機(jī)構(gòu)缺少判斷力，是陷入融資騙局的重要原因之一。因此企業(yè)在融資實(shí)踐過程中不斷地積累經(jīng)驗(yàn)，主動(dòng)地學(xué)習(xí)有關(guān)知識(shí)。　?。?）請(qǐng)專業(yè)融資顧問全程跟蹤服務(wù)企業(yè)可以選擇具有職業(yè)操守、經(jīng)驗(yàn)豐富、能夠站在企業(yè)角度的融資服務(wù)機(jī)構(gòu)作融資顧問，或者請(qǐng)律師參與，事先對(duì)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和真實(shí)性進(jìn)行判斷，在簽署協(xié)議前謹(jǐn)慎抉擇，防患未然。
隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化，我國中小企業(yè)迅猛發(fā)展，特別是一批優(yōu)秀的中小企業(yè)獲得境外融資后，猶如雨后春筍茁壯成長。眾所周知，年僅32歲的陳天橋，創(chuàng)辦盛大網(wǎng)絡(luò)僅僅5年，就在美國納斯達(dá)克成功上市，擁有150億元的資產(chǎn)，成為新中國首富；黃光裕“左右手置換”，輕松地實(shí)現(xiàn)了買殼上市；牛根生吸引世界上最大的投資銀行摩根士丹利，使這位內(nèi)蒙古大草原上的“?！保谷慌艹隽恕盎鸺卑愕乃俣?！可以說，他們是成功企業(yè)家的代表，他們是中國企業(yè)境外資本運(yùn)作的典范。正是他們的成功，令多少人敬佩、贊嘆和羨慕，渴望著自己的企業(yè)也能到海外上市，成功地募集一筆資金，早日實(shí)現(xiàn)成功夢(mèng)想。然而，一些中小企業(yè)和企業(yè)家由于缺乏金融知識(shí)、工商信息封閉和急于成功心理等因素，面對(duì)融資問題不夠理智，曾經(jīng)為此付出了昂貴的代價(jià)。近幾年來，曾發(fā)生過無數(shù)起投資公司或投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以“美國世界銀行集團(tuán)”或“美國納斯達(dá)克”等駐國內(nèi)辦事處名號(hào)，打著為中小企業(yè)提供融資服務(wù)的幌子，用“提供巨額項(xiàng)目資金”、“先投資后上市”、“明投暗貸”等為誘餌進(jìn)行融資詐騙活動(dòng)，騙取境內(nèi)企業(yè)預(yù)付大量考察費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、服務(wù)費(fèi)或保證金，然后銷聲匿跡，大肆進(jìn)行詐騙活動(dòng)，并且活動(dòng)日益猖獗，手法日益隱蔽，應(yīng)當(dāng)引起警惕。本文正是基于對(duì)企業(yè)融資實(shí)務(wù)及相關(guān)融資詐騙行為的研究分析來與大家共同分享有關(guān)融資詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范方面的知識(shí)，希望能給大家?guī)硎找妗＃ū疚膶?duì)行騙的投資公司或投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以下簡稱為融資騙子。）筆者認(rèn)為，首先應(yīng)該了解融資騙子騙錢的一般方式和設(shè)置融資騙局的常用步驟，再學(xué)會(huì)防范融資騙局的基本知識(shí)和理性融資應(yīng)掌握的八個(gè)原則。一、融資詐騙的一般方式一般的騙局都大致有下列五種形式：1.考察費(fèi)融資騙子與企業(yè)聯(lián)系業(yè)務(wù)時(shí)，在不了解企業(yè)情況的前提下要求到企業(yè)考察，且要求支付考察費(fèi)；2.項(xiàng)目受理費(fèi)項(xiàng)目受理費(fèi)，是指融資騙子在收到企業(yè)的有關(guān)資料后要求融資企業(yè)繳納的、對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估和項(xiàng)目預(yù)審發(fā)生的費(fèi)用。尤其是號(hào)稱有外資背景的投資顧問機(jī)構(gòu)往往把收取項(xiàng)目受理費(fèi)，作為一種項(xiàng)目控制程序和費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁的方式。3.撰寫商業(yè)計(jì)劃書費(fèi)用融資騙子一般都要求融資企業(yè)提供項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書。一般企業(yè)已經(jīng)制作了商業(yè)計(jì)劃書，但融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以各種理由不予認(rèn)可，并作為項(xiàng)目往下進(jìn)行的必要環(huán)節(jié)；要求必須提供所謂“國際標(biāo)準(zhǔn)格式”的商業(yè)計(jì)劃書。4.評(píng)估費(fèi)在融資過程中，融資騙子會(huì)要求對(duì)資產(chǎn)或?qū)?xiàng)目進(jìn)行評(píng)估。要求企業(yè)到指定的融資服務(wù)機(jī)構(gòu)或評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估；5.保證金融資騙子要求融資企業(yè)必須嚴(yán)格按照自己預(yù)先設(shè)定的程序操作，否則不往下進(jìn)行；資金方設(shè)置了嚴(yán)格的違約條款。6.律師費(fèi)這是最具有欺詐性的費(fèi)用?，F(xiàn)在騙子公司收取考察費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、保證金比較困難。相對(duì)來說收取律師費(fèi)比較容易。這律師費(fèi)大部分要返給騙子公司的。二、設(shè)置融資騙局的常用步驟1.普遍撒網(wǎng)，海選“目標(biāo)客戶”融資騙子通過正當(dāng)程序注冊(cè)國內(nèi)代表處并提供融資的一套專業(yè)方案和步驟，專業(yè)設(shè)計(jì)一套目標(biāo)真對(duì)中小企業(yè)的詐騙網(wǎng)絡(luò)，在新聞媒體；網(wǎng)絡(luò)上講出條條是道的融資理論，并借助一些國家政府機(jī)構(gòu)或社會(huì)團(tuán)體組織的為企業(yè)提供培訓(xùn)、咨詢洽談會(huì)、論壇等活動(dòng)中，繪生繪色地做融資“演講報(bào)告”，甚至能提供出融資成功案例，足以讓人深信不疑，可信度及高。2.為“有價(jià)值的客戶”洗惱3.派“專家”進(jìn)行“實(shí)地考察”所謂派專家“實(shí)地考察”，是騙取考察費(fèi)，大約在1－3萬元（目前，融資騙子們已經(jīng)放長線釣大魚，一般不在此項(xiàng)上獲取太大收入），派去幾個(gè)人到項(xiàng)目地進(jìn)行所謂的考察，為了表現(xiàn)他們是比較正規(guī)的公司，同時(shí)還會(huì)帶一個(gè)律師一起去。還要做一個(gè)《律師資信調(diào)查報(bào)告》就是律師裝模作樣的查看企業(yè)的《營業(yè)執(zhí)照》、《銀行開戶許可證》等資料，這份報(bào)告費(fèi)用要交10-15萬元。為了增加可信度，騙子們還會(huì)做一份《項(xiàng)目考察實(shí)地記錄綱要》他們會(huì)一起簽字畫押，表示大家一致同意，說這些文件要報(bào)送到所謂的總部批準(zhǔn)等謊言，給融資企業(yè)負(fù)責(zé)人一顆定心丸，使你感覺這錢花的值得，此項(xiàng)目有希望，他們才好實(shí)施下一步詐騙。4.初審?fù)ㄟ^后簽訂合資意向書融資騙子大約在兩周后，電話告知企業(yè)：“貴企業(yè)的項(xiàng)目已經(jīng)通過，總部決定投資，請(qǐng)你們來北京簽署有關(guān)法律文書”。在簽訂《合資意向書》或者《投資協(xié)議書》時(shí)，騙子們這時(shí)候才告訴你需要補(bǔ)充一些資料，裝腔作勢的對(duì)融資人說，現(xiàn)在總部要求做一份符合國際慣例的中英文版《商業(yè)計(jì)劃書》必須由總部認(rèn)可的具有權(quán)威性的機(jī)構(gòu)編寫，費(fèi)用你們自己和北京xx投資咨詢管理有限公司商談，還會(huì)假裝“我們盡量幫你打招呼，優(yōu)惠一些，你們現(xiàn)在是投資期間很多地方都需要花錢的”。說得融資人感動(dòng)不以，再加上已經(jīng)簽訂了《投資協(xié)議書》，心存曉幸，騙子抓住融資人的心理展開攻勢，這個(gè)所謂符合國際慣例的中英文版《商業(yè)計(jì)劃書》15－20萬元，就這樣落入融資騙子同伙的帳號(hào)了。
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