基金銷售機(jī)構(gòu)-2 控制包括:(1) 內(nèi)部環(huán)境控制。Fund銷售Institution內(nèi)部-4/包含的內(nèi)容(【答案】:本題ABCD分析要考核的知識點(diǎn)是Fund銷售Institution內(nèi)部/，F(xiàn)und 銷售Business內(nèi)部-4/的主要內(nèi)容如下:一是強(qiáng)化了Fund 銷售活動的許可要求，明確了Fund銷售機(jī)構(gòu)及相關(guān)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的責(zé)任。
1、歷屆基金 銷售從業(yè)資格證考試的重點(diǎn)有哪些?
Fund 銷售資格考試，即“Fund 銷售基本大綱”詳解總結(jié):整個大綱共有129個知識點(diǎn)。其中要求掌握49個，熟悉53個，理解17個章節(jié)。主要內(nèi)容分類?？键c(diǎn)號詳細(xì)。要求的程度是第一章。證券市場的基本知識。掌握證券和有價證券的概念、分類和特征。3 .掌握證券市場的概念、特征和基本功能。掌握證券市場的分類。了解證券市場參與者的構(gòu)成和基本特征。了解中國證券市場的歷史發(fā)展和對外開放的進(jìn)程。了解股票的概念、性質(zhì)、特征和種類。了解股票的價值和價格。了解普通股股東的權(quán)利和義務(wù)。理解債券的概念和面值。掌握債券的性質(zhì)和特點(diǎn)12熟悉債券的分類13熟悉債券與股票的異同14熟悉我國債券的種類15熟悉遠(yuǎn)期合約的基本概念、分類和特點(diǎn)， 期貨和期權(quán)16熟悉我國現(xiàn)有的金融衍生品17熟悉其他證券發(fā)行和交易市場的運(yùn)作18熟悉我國證券市場的主要指數(shù)19熟悉證券投資的收益和風(fēng)險第二章證券投資基金概述20熟悉基金的基本概念、特征和分類21熟悉運(yùn)作2。
2、基金募集機(jī)構(gòu)在實施投資者適當(dāng)性的過程應(yīng)當(dāng)遵循哪些 指導(dǎo)原則
1、投資者利益優(yōu)先原則。當(dāng)集資機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與投資者的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)優(yōu)先考慮投資者的合法利益。2.全面性原則。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)將投資者適當(dāng)性管理作為內(nèi)部-4/的一部分，貫穿于銷售基金的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，涵蓋銷售的所有基金產(chǎn)品或服務(wù)。3.客觀性原則。資金籌集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保實施適當(dāng)性管理。
4.時效性原則。對投資者風(fēng)險承受能力的評估應(yīng)至少每兩年更新一次。募集機(jī)構(gòu)在截止日期后再次向投資者推薦基金產(chǎn)品或服務(wù)時，需要重新評估投資者的風(fēng)險承受能力；基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險分類應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況及時更新。5、有效性原則。通過建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理體系和方法，確保投資者適當(dāng)性管理的有效實施。6.差異原則。
3、證券投資基金 銷售管理辦法
第一章總則第一條為了規(guī)范公開募集證券投資基金(以下簡稱基金)活動，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱基金銷售，包括基金銷售機(jī)構(gòu)對基金的宣傳推介、基金份額的銷售、基金份額的申購和贖回。本基金銷售機(jī)構(gòu)是指基金管理人和經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國證監(jiān)會)及其派出機(jī)構(gòu)注冊登記的其他機(jī)構(gòu)。
其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)包括為基金提供支付結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售結(jié)算資金監(jiān)管、份額登記等與基金相關(guān)的服務(wù)銷售業(yè)務(wù)。第三條基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權(quán)益。第四條本基金銷售機(jī)構(gòu)從事本基金銷售的活動時，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同和本基金銷售協(xié)議的規(guī)定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責(zé)，遵守職業(yè)道德和行為規(guī)范。
4、基金 銷售迎來新規(guī)證監(jiān)會公布《公開募集證券投資基金監(jiān)督管理辦法銷售機(jī)構(gòu)及其配套規(guī)則》，自2020年10月1日起施行。銷售措施迎來大幅修改，基金銷售市場迎來重大變動。銷售措施及其配套規(guī)則的修訂主要涉及四大內(nèi)容。一是強(qiáng)化對Fund 銷售活動的許可要求，明確Fund 銷售機(jī)構(gòu)及相關(guān)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的責(zé)任。二是優(yōu)化基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入退出機(jī)制，努力構(gòu)建有序良性發(fā)展的基金銷售行業(yè)生態(tài)。
第四，完善對獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，促進(jìn)獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)職業(yè)合規(guī)穩(wěn)步發(fā)展。銷售 Measures的內(nèi)容非常豐富。新規(guī)首次提及續(xù)牌機(jī)制，對新注冊機(jī)構(gòu)引入牌照續(xù)牌制度，重點(diǎn)關(guān)注基本展業(yè)條件、合規(guī)性控制度、非貨基持有等指標(biāo)，進(jìn)一步優(yōu)化了退出機(jī)制。同時，續(xù)展手續(xù)進(jìn)一步簡化，機(jī)構(gòu)無需提交續(xù)展申請。派出機(jī)構(gòu)會結(jié)合監(jiān)管情況自動對符合條件的機(jī)構(gòu)進(jìn)行續(xù)保。
5、關(guān)于基金 銷售業(yè)務(wù) 內(nèi)部 控制的主要內(nèi)容,以下表述錯誤的是(【答案】:B銷售Business控制:1宣傳推廣資料必須審核。2.嚴(yán)格審核客戶開戶資料，遵守反洗錢和銷售適用性規(guī)定。3.購買、贖回和交易轉(zhuǎn)換申請已得到客戶的合理授權(quán)，并已準(zhǔn)確、及時地執(zhí)行。4.建立代銷機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作基金銷售機(jī)構(gòu)、協(xié)議銷售監(jiān)督基金符合協(xié)議的代銷行為。5.制定銷售行為規(guī)范，防止延遲交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐、不公平對待投資者等違法行為的發(fā)生。
6、基金 銷售機(jī)構(gòu) 內(nèi)部 控制的內(nèi)容包括(【答案】:本題ABCD分析要考核的知識點(diǎn)是Fund銷售Institution內(nèi)部-4/?；痄N售機(jī)構(gòu)-2 控制包括:(1) 內(nèi)部環(huán)境控制，(2) 銷售決策過程控制。(3) 銷售業(yè)務(wù)流程控制，(4)會計制度內(nèi)部-4/。(5)信息技術(shù)內(nèi)部-4/，(六)監(jiān)督審計控制。所以這個問題的答案是ABCD。
