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顧客風險是什么，理財規(guī)劃師客戶風險偏好分為哪五類

來源：整理 時間：2023-07-26 02:50:15 編輯：金融知識 手機版

1，理財規(guī)劃師客戶風險偏好分為哪五類

您好，理財規(guī)劃師客戶風險偏好一般分為：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進取型、進取型。望采納，謝謝！

理財規(guī)劃師客戶風險偏好分為哪五類

2，中國銀行對公中期票據(jù)客戶風險是什么

客戶主要面臨利率風險、市場發(fā)行環(huán)境惡化等市場風險。如有疑問，請繼續(xù)咨詢中國銀行在線客服,如有其他業(yè)務需求，歡迎下載中國銀行手機銀行APP或微信關(guān)注“中國銀行微銀行”繼續(xù)咨詢、辦理相關(guān)業(yè)務。
任務占坑

中國銀行對公中期票據(jù)客戶風險是什么

3，如何劃分客戶的風險等級

人行現(xiàn)今的職能更多的是在維護金融穩(wěn)定，促進經(jīng)濟發(fā)展，例如，反洗錢，反假幣，建立誠信體系，維護銀行支付結(jié)算系統(tǒng)，制定貨幣政策，發(fā)行貨幣，控制存貸利率，調(diào)整存款準備金，統(tǒng)計銀行數(shù)據(jù)（頭寸控制），開展國際金融業(yè)務，公開市場操作等等。
客戶交易規(guī)律等因素反洗錢客戶風險等級分類指按照客戶的特點或者賬戶的屬性，同時予以持續(xù)關(guān)注，適時調(diào)整、所處行業(yè)，為其劃分風險等級、所從事職業(yè)、所辦業(yè)務，綜合考慮其所在地域

如何劃分客戶的風險等級

4，意識創(chuàng)新互惠互利顧客至上防范風險是什么意思

創(chuàng)新意識是指人們根據(jù)社會和個體生活發(fā)展的需要，引起創(chuàng)造前所未有的事物或觀念的動機，并在創(chuàng)造活動中表現(xiàn)出的意向、愿望和設(shè)想。它是人類意識活動中的一種積極的、富有成果性的表現(xiàn)形式，是人們進行創(chuàng)造活動的出發(fā)點和內(nèi)在動力。是創(chuàng)造性思維和創(chuàng)造力的前提。互利互惠（mutualbenefit）原則是指在推銷過程中，推銷員要以交易能為雙方都帶來較大的利益或者能夠為雙方都減少損失為出發(fā)點，不能從事傷害一方或給一方帶來損失的推銷活動。顧客至上是商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營觀念，把為顧客服務擺在第一位的思想，即樹立以消費者為中心的觀念，想顧客之所想，急顧客之所急，滿足顧客之所需。風險是指某一行動有多種可能的結(jié)果，而且事先估計到采取某種行動可能導致的結(jié)果以及每種結(jié)果出現(xiàn)的可能性，但行動的真正結(jié)果究竟如何不能事先知道。主要指防范有危險的事件等，證券交易的風險防范通?？梢詮闹贫?、檢察和自律管理等方面著手，以達到消除或減緩風險發(fā)生的目的。
同問。。。

5，什么是客戶風險等級 成長型和可購買最低客戶風險等級保守型

可購買最低客戶風險等級-保守型：風險承受能力極低，對收益要求不高，但追求資本金絕對安全。預期報酬率優(yōu)于中長期存款利率（約3-5年），并確保本金在通貨膨脹中發(fā)揮保值功能；客戶風險等級 -成長型：風險承受度較低，能容忍一定幅度的本金損失，止損意識強。資產(chǎn)配置以低風險品種為主，少量參與股票投資；簡單地說風險等級越高,你買這個理財產(chǎn)品的風險承受能力越高。
基金的種類第一，如果是根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金可分為：股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金、特別基金，國際基金等。其中，特別基金是以特殊事件為導向的，例如專事追逐瀕臨破產(chǎn)的公司股票，特別是類似孤兒股權(quán)的投資，圖謀該股票因加入催化劑而敗部復活，即能賺取暴利。至於國際基金，是以跨國投資為能事，將資金投放於各國股票市場，在國際上游走，事實上這就構(gòu)成國際熱錢的一部分。以種類論，60％以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金；80％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規(guī)定的，為混合基金。 第二，如果從投資風險角度看，幾種基金給投資人帶來的風險是不同的。其中股票基金風險最高，貨幣市場基金風險最小，債券基金的風險居中。相同品種的投資基金由于投資風格和策略不同，風險也會有所區(qū)別。例如股票型基金按風險程度又可分為：平衡型、穩(wěn)健型、指數(shù)型、成長型、增長型、新興增長型基金。增長型基金是以追求基金凈值(nav)的增長為目的，亦即購買此基金的投資人，追逐的是價差(capiyal gain)，而非收益(income)分配。新興增長型基金顧名思義是將基金的錢投放於新興市場，追逐更高風險的利潤。當然，跟所有的風險投資一樣，風險度越大，收益率相應也會越高；風險小，收益也相應要低一些。
這是針對不同類型的不同產(chǎn)品的不同風險等級所設(shè)計出的適應不同風險承受能力的客戶的一種級別，比如基金：封閉式基金風險大于開放式基金.股票型基金風險大于貨幣型基金大于債券型基金.混合型基金的風險由其資產(chǎn)配置決定.積極型股票基金風險大于被動指數(shù)型股票基金.但是即使有以上的比較,一個封閉式的債券型基金的風險跟開放式的被動指數(shù)型股票基金相比,風險程度是很難衡量的,因為風險內(nèi)容不同,用數(shù)理模型算出來的反而是不理智的.可戶可以根據(jù)你自己對風險的承受能力去選擇不同類型風險的產(chǎn)品，一般會以填表以問卷的形式由客戶填寫，基金公司或者銀行就會根據(jù)問卷確定你的客戶風險級別，會給你設(shè)計比較適合你的理財產(chǎn)品。
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