本文試圖分析企業(yè)內(nèi)部控制的重要性銀行和我國企業(yè)內(nèi)部控制存在的問題銀行借鑒國外內(nèi)部控制的經(jīng)驗教訓(xùn)，完善內(nèi)部控制機(jī)制，構(gòu)建安全高效的/。我想寫的論文題目是《論業(yè)務(wù)銀行內(nèi)控制度建設(shè)》，誰能給我一些這個...供您參考，并望采納中國商務(wù)銀行內(nèi)控制度建設(shè)侯，這種復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢對各行業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，經(jīng)濟(jì)活動的每一個參與者都面臨著一系列新的挑戰(zhàn)，如經(jīng)營風(fēng)險增加、收益減少、競爭對手多樣化、金融風(fēng)險復(fù)雜化、市場監(jiān)管系統(tǒng)化和嚴(yán)格化等。銀行迫切需要進(jìn)行一系列的業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展來解決困境，這些經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的突出矛盾和問題導(dǎo)致了銀行商業(yè)的衰落。

在這種機(jī)遇與風(fēng)險并存的形勢下，銀行如何主動適應(yīng)新的經(jīng)濟(jì)形勢，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的關(guān)系，在當(dāng)前顯得尤為重要。一、新常態(tài)下銀行的發(fā)展現(xiàn)狀(1)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展，傳統(tǒng)行業(yè)受到挑戰(zhàn)，互聯(lián)網(wǎng)金融快速崛起，用戶需求趨于個性化、多樣化，新的客戶群體衍生出新的營銷模式?！盎ヂ?lián)網(wǎng) 銀行”對傳統(tǒng)的沖擊銀行。不斷開拓新市場和新技術(shù)產(chǎn)品，對傳統(tǒng)行業(yè)的銷售網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢和資源優(yōu)勢形成直接沖擊監(jiān)管:中央銀行(中國人民銀行銀行)監(jiān)管全部銀行，負(fù)責(zé)制定相關(guān)政策和確定貨幣供應(yīng)量，負(fù)責(zé)銀行的具體監(jiān)管。有權(quán)對監(jiān)管政策的制定提出建議銀行:中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，全國進(jìn)出口銀行，全國發(fā)展銀行，等。，并負(fù)責(zé)保單銀行的業(yè)務(wù)。請參考這些復(fù)習(xí)資料?；ㄌ}卜網(wǎng)有包有下載。1、新疆農(nóng)村信用社歷年試卷。

反洗錢內(nèi)部控制制度必須與業(yè)務(wù)和反洗錢內(nèi)部控制相結(jié)合制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易和反洗錢內(nèi)部控制制度必須適合金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)并實現(xiàn)動態(tài)管理。金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制是國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出的反洗錢內(nèi)部控制。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第十五條規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者設(shè)立金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新設(shè)機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制方案制度；對不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。

我給你一篇文章，供你參考。希望采納中國商科銀行內(nèi)控制度樓侯孟佳(湖北武漢湖北工業(yè)大學(xué)商學(xué)院)。呵呵建議如下:(1)業(yè)務(wù)銀行要樹立全面合規(guī)建設(shè)的理念。首先，根據(jù)監(jiān)管要求，合規(guī)的“規(guī)定”不僅包括現(xiàn)有的外部法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和自律組織，還包括銀行內(nèi)部規(guī)定制度。也就是說，商銀行的合規(guī)建設(shè)屬于一個寬泛的范疇，比法律更寬泛，要求也更高，應(yīng)該既是“外規(guī)”又是“內(nèi)規(guī)”。

從合規(guī)建設(shè)內(nèi)容來看，Commerce 銀行要注意全面性，不僅要覆蓋所有業(yè)務(wù)、后臺部門和分支機(jī)構(gòu)，還要覆蓋所有工作人員；不僅要注意職業(yè)合規(guī)，還要注意非職業(yè)合規(guī)。其次，合規(guī)管理體系要注重完整性。從內(nèi)容上看，合規(guī)管理體系表現(xiàn)為業(yè)務(wù)銀行企業(yè)管理、日常運(yùn)營管理合規(guī)、員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)的有效整合；從執(zhí)行的角度看，合規(guī)管理要涉及業(yè)務(wù)銀行決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等不同的工作環(huán)節(jié)；因此，合規(guī)建設(shè)和管理應(yīng)該成為商業(yè)銀行銀行全行的工作，而不僅僅是合規(guī)部門及其高管層的任務(wù)。

銀行建立以客戶經(jīng)理為主的科學(xué)管理制度?？蛻艚?jīng)理介紹:銀行客戶經(jīng)理可以說是溝通客戶的橋梁。他的工作主要是以客戶為中心，辦理客戶存貸款等中介業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)維護(hù)客戶關(guān)系。但是，如果你想成為一名優(yōu)秀的銀行客戶經(jīng)理，你必須有很強(qiáng)的公關(guān)能力和系統(tǒng)的營銷策略，有很強(qiáng)的服務(wù)意識，能夠積極調(diào)動業(yè)務(wù)的一切資源銀行為客戶提供全方位、一體化的服務(wù)。

申請條件:1。銀行客戶經(jīng)理職業(yè)資格證書報名條件:具有大專以上學(xué)歷(或同等學(xué)歷)的金融行業(yè)從業(yè)人員工作兩年以上(含)；具有大學(xué)本科學(xué)歷(或同等學(xué)歷)，工作滿一年以上(含)的金融行業(yè)工作人員。具有碩士以上學(xué)歷(或同等學(xué)歷)，不要求工作經(jīng)驗；取得助理級銀行客戶資格證書，可以直接報考銀行客戶經(jīng)理資格考試。

我國金融市場發(fā)展建設(shè)取得的成績有目共睹，但仍存在不少矛盾和問題。這些矛盾和問題主要表現(xiàn)為:直接融資和間接融資結(jié)構(gòu)失衡問題依然突出，銀行貸款在社會融資總量中仍占絕對比重；市場發(fā)展不平衡，債券市場發(fā)展滯后于股票市場，企業(yè)債券市場發(fā)展滯后；信息披露、信用評級機(jī)制等基本的市場約束和激勵機(jī)制尚未充分發(fā)揮作用；金融產(chǎn)品的種類和層次不夠豐富，市場的功能有待進(jìn)一步完善。

2007年，中國金融市場發(fā)展將繼續(xù)抓住發(fā)展機(jī)遇，堅持“創(chuàng)新、發(fā)展、規(guī)范、協(xié)調(diào)”，繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新和開放，不斷加強(qiáng)建設(shè)和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，妥善處理市場發(fā)展與風(fēng)險防范的關(guān)系，切實加強(qiáng)市場監(jiān)管和市場風(fēng)險防范，構(gòu)建多層次金融市場體系，促進(jìn)金融市場全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。(1)加快金融市場創(chuàng)新，以金融產(chǎn)品創(chuàng)新為重點(diǎn)，依靠市場主體的積極性和創(chuàng)造性，繼續(xù)大力推進(jìn)金融創(chuàng)新，建立金融創(chuàng)新長效機(jī)制機(jī)制進(jìn)一步提升我國金融市場發(fā)展水平。

國際金融危機(jī)以來，各國紛紛加強(qiáng)宏觀審慎管理，我國中央銀行的金融穩(wěn)定職能被提升到更加突出和重要的位置。然而，在我國監(jiān)管體系尚未調(diào)整的條件下制度，基層央行要構(gòu)建長期的金融穩(wěn)定機(jī)制，面臨著部門協(xié)調(diào)不夠、信息共享不夠、人員專業(yè)素質(zhì)不強(qiáng)等老問題，本文梳理了宏觀審慎管理對基層金融穩(wěn)定建設(shè)的新要求機(jī)制，分析了新形勢下金融穩(wěn)定建設(shè)存在的問題，并提出了相應(yīng)的政策建議。