1. 理財(cái)產(chǎn)品營銷案例分析

可以用主題的形式進(jìn)行營銷，我看到凱石財(cái)富制作過關(guān)于基金定投的動(dòng)畫視頻，你也可以從類似的科普角度去講，把你的產(chǎn)品內(nèi)容滲透到你的科普漫畫、視頻等內(nèi)容中，這樣會(huì)有更多的人會(huì)去觀看。

2. 理財(cái)產(chǎn)品營銷案例分析題

話術(shù)是：你不理財(cái)，財(cái)不理你

3. 理財(cái)產(chǎn)品營銷案例分析怎么寫

你不理財(cái)，財(cái)不理你。

4. 理財(cái)產(chǎn)品營銷策略研究

1、對(duì)于有投資經(jīng)驗(yàn)的客戶，打電話直接說：王哥您好，我是某公司的小李，針對(duì)您這樣有投資經(jīng)驗(yàn)的客戶，我們更新了一款產(chǎn)品，收益是多少，可以借用您1分鐘時(shí)間，向您匯報(bào)一下，或許對(duì)于您來說，有一個(gè)新的發(fā)現(xiàn)……

2、對(duì)于銀行客戶：王哥您好，我是某公司的小李，針對(duì)您這樣有投資需求的客戶，我們?cè)O(shè)計(jì)出一款安全保障，收益略高以往的產(chǎn)品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分鐘時(shí)間，跟您匯報(bào)下?；蛟S對(duì)于您來說，是一件好事……

3、針對(duì)網(wǎng)絡(luò)收集或者批發(fā)市場的客戶：王哥您好，我是某公司的小李，針對(duì)您這樣做某種生意的客戶，有一種非常適合您的資金周轉(zhuǎn)方式，主要是方便您資金的流動(dòng)，同時(shí)在資金閑置期間有個(gè)額外增值。

4、面對(duì)反對(duì)問題，或者推脫說不需要、不安全、騙子、跑路啊……咱們可以這樣回復(fù)：哥們好：）只希望借用您一分鐘的時(shí)間，既算是給我一個(gè)機(jī)會(huì)，也算給您自己一個(gè)機(jī)會(huì)，在您有需要時(shí)，可以拿我們公司做比較，這比您需要的時(shí)候沒有參照物要好吧（輕松加愉快說這句話，開玩笑的口吻）。

我們要先爭取能跟客戶說上話，通常這句話說完，客戶都會(huì)覺得你的談吐有點(diǎn)意思，好，那你說吧……既然客戶讓咱們開口，那還等什么？

5、你說咱們公司有實(shí)力，有保證，比如，1）保理公司、2）回購公司、3）每筆單子的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、4）房屋抵押貸款。第三條和第四條確實(shí)有說服力，但證據(jù)呢？拿出購買財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的證明和房屋抵押合同，公證處的公證書，這個(gè)說服力度，比我們巴拉巴拉說100句都管用。

再做幾個(gè)提醒：

1、第一通電話，了解客戶的真實(shí)情況和需求，

A、客戶有沒有理財(cái)投資習(xí)慣，在哪里投資理財(cái)；

B、客戶的工作情況；

C、客戶的開銷情況。

了解到這些，我們基本可以判斷是否跟進(jìn)客戶了。第一通電話是不會(huì)成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打電話啦，以行業(yè)第一的公司的名義打電話。說明：現(xiàn)在的行業(yè)老大，80%的投資客戶都了解過了，我們可以更容易了解客戶的需求啦，所以第一通電話的話術(shù)，可以略微差點(diǎn)，不要給他人做嫁衣了，行業(yè)第一，名聲在外，話術(shù)就不那么重要了。

2、第二通電話，介紹自己公司

3、第三通電話，滿足客戶需求

5. 理財(cái)產(chǎn)品的營銷

應(yīng)基于產(chǎn)品定位、目標(biāo)客戶具體情況、競品分析分析，再具體寫時(shí)間、地點(diǎn)、營銷手段等實(shí)施手段。

1、產(chǎn)品定位：你這塊產(chǎn)品是入門門檻，風(fēng)險(xiǎn)大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。2、目標(biāo)客戶：你要向那些客戶營銷?；钇诖婵钍侨鐣?huì)都參與，高端理財(cái)需要5萬以上，銀行私募需要100萬以上，不同的產(chǎn)品有不同的客戶群。這些目標(biāo)客戶都有什么特點(diǎn)。3、競品分析：你的同行競爭對(duì)手都有什么產(chǎn)品，優(yōu)點(diǎn)是啥，缺點(diǎn)是啥，你這個(gè)產(chǎn)品能提供什么更完善的。4、營銷手段等實(shí)施方案：就是什么時(shí)間地點(diǎn)，通過什么方式傳達(dá)到客戶，切中客戶的需求促成交易。

6. 理財(cái)產(chǎn)品營銷措施

利用理財(cái)產(chǎn)品變相高息攬儲(chǔ)的行為，得到嚴(yán)厲禁止。9日，中國銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》(下稱《辦法》)明確規(guī)定，商業(yè)銀行不得將存款單獨(dú)作為理財(cái)產(chǎn)品銷售，不得將理財(cái)產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售。商業(yè)銀行不得將理財(cái)產(chǎn)品作為存款進(jìn)行宣傳銷售，不得違反國家利率管理政策變相高息攬儲(chǔ)。

　　銀監(jiān)會(huì)表示，制定該《辦法》的基本思路是強(qiáng)化對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)的規(guī)范，要求商業(yè)銀行做好風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露，真正做到“賣者有責(zé)”，并在此基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)“買者自負(fù)”，最終實(shí)現(xiàn)“將適合的產(chǎn)品賣給適合的客戶”，實(shí)現(xiàn)合規(guī)銷售，充分保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

　　因而，該《辦法》著重要求商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)級(jí)、評(píng)估，并對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售、宣傳銷售文本及銷售人員進(jìn)行明確規(guī)范。

　　銀監(jiān)會(huì)表示，“按照風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，將適合的產(chǎn)品賣給適合的客戶”是制定該《辦法》的基本指導(dǎo)思想。按照一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品和客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，將某一風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品賣給同一風(fēng)險(xiǎn)承受能力級(jí)別或更高風(fēng)險(xiǎn)承受級(jí)別的客戶，才能實(shí)現(xiàn)真正意義上的風(fēng)險(xiǎn)匹配，避免出現(xiàn)誤導(dǎo)銷售的情形。因此，《辦法》提出要對(duì)客戶和產(chǎn)品分別進(jìn)行評(píng)級(jí)。

　　對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，《辦法》要求，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)、合理的方法對(duì)擬銷售的理財(cái)產(chǎn)品自主進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，制定風(fēng)險(xiǎn)管控措施，進(jìn)行分級(jí)審核批準(zhǔn)。理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括五個(gè)等級(jí)，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。

　　與此同時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，由低到高至少包括五級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)，至少應(yīng)當(dāng)包括客戶年齡、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的、收益預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性要求、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)以及風(fēng)險(xiǎn)損失承受程度等。商業(yè)銀行對(duì)超過65歲(含)的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。

　　此外，《辦法》還規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為一級(jí)和二級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于5萬元人民幣；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為三級(jí)和四級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬元人民幣；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于20萬元人民幣。

7. 理財(cái)產(chǎn)品營銷案例分析報(bào)告

銀行“售賣”的理財(cái)產(chǎn)品一般分為“銀行自營理財(cái)”和代銷其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品

這里所說銀行代銷產(chǎn)品一般是銀行“代理銷售”的其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品，獲得中間手續(xù)費(fèi)的一種營銷方式，例如銀行代銷公募基金、保險(xiǎn)、信托產(chǎn)品等。銀行只是“代銷中介”，不承擔(dān)產(chǎn)品管理與兌付。

理論上銀行代銷的產(chǎn)品也會(huì)有“準(zhǔn)入”，代銷的產(chǎn)品肯定都是由合規(guī)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品（飛單或欺詐除外），但是產(chǎn)品不一定符合你的風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性要求以及收益目標(biāo)，所以可根據(jù)自己的實(shí)際情況判斷是否符合。

8. 理財(cái)經(jīng)理成功營銷案例分享

郵政銀行理財(cái)經(jīng)理任務(wù)是很重的，不只要銷售各類銀行本行產(chǎn)品，還要銷售代售產(chǎn)品，平時(shí)加班開會(huì)培訓(xùn)等各種工作數(shù)不勝數(shù)，逢節(jié)假日還要出去拓展業(yè)務(wù)，就是所謂的掃樓掃街，所以如果要去要做好相應(yīng)的心理準(zhǔn)備，不過收入相對(duì)還可以，畢竟如果收入不高也留不住人啊。