理財產(chǎn)品代銷資質要求
根據(jù)保監(jiān)會施行的《保險營銷員管理規(guī)定》，從事保險營銷活動的人員應當通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》，并取得所屬保險公司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》。
保險營銷員從事保險營銷活動時，應當出示《保險營銷員展業(yè)證》，客戶如有疑問，可以通過保險公司的咨詢電話核查，此外，保監(jiān)會組織開發(fā)了"保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)"，該系統(tǒng)投入使用后，各保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)訪問該系統(tǒng)，進行保險營銷員從業(yè)資格、展業(yè)登記、繼續(xù)教育和誠信記錄等相關管理工作，也可以通過訪問該系統(tǒng)對保險營銷員相關信息進行查詢。
理財產(chǎn)品代銷資質要求是什么
基金銷售人員應符合下列資質要求：
(1)基金管理公司的全部基金銷售人員應取得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。
(2)證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點、商業(yè)銀行總行及其一級分行、專業(yè)基金銷售機構和證券投資咨詢機構總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務管理的人員應取得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。
(3)證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機構和證券投資咨詢機構總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員應取得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。
理財產(chǎn)品代銷資格
基金代銷機構有5類，分別是商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。代理基金銷售需要具備以下條件： 《證券投資基金銷售管理辦法》第9條：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構申請基金銷售業(yè)務資格應當具備下列條件： （一）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行； ?。ǘ┴攧諣顩r良好，運作規(guī)范穩(wěn)定； ?。ㄈ┯信c基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施； （四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準； ?。ㄎ澹┲贫送晟频馁Y金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求； ?。┯性u價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系； ?。ㄆ撸┲贫送晟频臉I(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內部控制的有關要求； ?。ò耍┯蟹戏煞ㄒ?guī)要求的反洗錢內部控制制度； ?。ň牛┲袊C監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
理財產(chǎn)品的代銷機構不包括
銀行理財代銷一般是銀行“代理銷售”的其他金融機構的理財產(chǎn)品，獲得中間手續(xù)費的一種營銷方式，例如銀行代銷公募基金、保險、信托產(chǎn)品等。
銀行只是“代銷中介”，不承擔產(chǎn)品管理與兌付。
理論上銀行代銷的產(chǎn)品也會有“準入”，代銷的產(chǎn)品肯定都是由合規(guī)金融機構發(fā)行的產(chǎn)品（飛單或欺詐除外），但是產(chǎn)品不一定符合你的風險偏好、流動性要求以及收益目標，所以可根據(jù)自己的實際情況判斷是否符合。
