1. 銀行推銷理財產(chǎn)品的劇本
首先提示風險測評。銀行工作人員一般是會向客戶推銷理財，因為客戶購買了理財產(chǎn)品，銀行的工作人員是會有提成的，因此，當投資者去銀行辦理業(yè)務(wù)的時候，如果碰上銀行工作人員推銷理財產(chǎn)品，一定要自己看清楚是什么理財產(chǎn)品、風險怎么樣、收益率怎么樣等等多方面信息，畢竟任何理財產(chǎn)品都是有風險，并且是不保本的。
所以投資者一定要重視，如果虧錢了，銀行工作人員不會賠，錢是自己的，所以要慎重考慮。
2. 銀行理財產(chǎn)品營銷策劃案
目前個人貸款在銀行間的競爭已經(jīng)頗為明顯，個人貸款已經(jīng)成為銀行信貸業(yè)務(wù)中的重點方向之一。如何營銷？營銷什么？已經(jīng)成為各商業(yè)銀行發(fā)展個人貸款業(yè)務(wù)考慮的重中之重。
雖然良好的營銷概念和策略已經(jīng)開始不斷被銀行采納、運用，但綜合而言，目前我國銀行在個人貸款業(yè)務(wù)方面的營銷策略仍略顯落后，主要體現(xiàn)在：
第一，營銷觀念尚未形成。
商業(yè)銀行仍處于賣方市場地位，整體上沒有真正意識到，符合銀行貸款條件、信用好的客戶是有限的，雖然很多銀行在大張旗鼓進行個人貸款的市場營銷建設(shè)，但大多仍停留在有什么營銷什么的“推銷”階段，而在這種情勢下，營銷手段較為靈活的銀行，個貸業(yè)務(wù)進步最為迅捷；
第二，多數(shù)銀行并沒有真正建立以績效為導(dǎo)向，組織構(gòu)架、營銷及風險管理、考核激勵為配套的個人信貸營銷組織管理體系，致使自身營銷潛能未能發(fā)揮，而信貸業(yè)務(wù)的著陸也顯得頗為綿軟無力；
第三，營銷手段略顯簡單，缺乏個人信貸營銷戰(zhàn)略。
廣告宣傳、人員推銷等推廣方式這些初級的營銷手段，在各商業(yè)銀行的個貸業(yè)務(wù)推廣中屢見不鮮，而結(jié)合經(jīng)營管理咨詢、理財服務(wù)等活動的深層次營銷卻相對較少，難以凝聚優(yōu)勢客戶群。而且，銀行目前大多缺乏對于宏觀經(jīng)濟的系統(tǒng)研究，缺乏系統(tǒng)的行業(yè)引導(dǎo)機制，所以具備完整性、全局性、未來戰(zhàn)略性的營銷戰(zhàn)略制定起來難度較大。
營銷是銀行取得競爭優(yōu)勢的重要手段，是銀行的必然選擇，為了提高個人信貸資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營效益，確保銀行個貸業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定、持續(xù)的發(fā)展，我們提出以下幾點建議：
首先，要建立較為健全的營銷管理機制，對市場的分析、評估更為詳細準確，同時效益觀念和風險防范措施也應(yīng)逐步增強。
這是對銀行發(fā)展個貸事業(yè)的“硬件要求”，也是決定銀行個貸事業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)條件。
其次，要做好個貸營銷的業(yè)務(wù)流程再造。在建立營銷管理機制及體系的同時，嚴格監(jiān)督管理既定的個貸業(yè)務(wù)流程，結(jié)合與日俱進的科技及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，在確保信貸風險得到有效控制的情況下，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高和市場的響應(yīng)速度，降低運營成本，以此實現(xiàn)服務(wù)質(zhì)量和盈利能力的增強。
另外，貼合市場需求，更明確市場定位。在嚴格的市場調(diào)研后，銀行應(yīng)在個貸客戶市場的細分上，根據(jù)客戶需求差異，進行個貸產(chǎn)品和服務(wù)的定位。目前來看，銀行在個貸產(chǎn)品市場細分方面均有較大的改變，但受眾程度的高低與否，才是檢驗其產(chǎn)品是否真正貼合了市場需求。
最后，創(chuàng)新個貸產(chǎn)品品種、設(shè)計營銷組合。應(yīng)提升研發(fā)的力度和專業(yè)度，建立合理的推廣銷售手段，讓個貸產(chǎn)品和市場的對接更為吻合。銀行應(yīng)將個貸產(chǎn)品創(chuàng)新貫穿于產(chǎn)品規(guī)劃、設(shè)計營銷、評估的全過程， 實現(xiàn)個貸產(chǎn)品的功能創(chuàng)新、形式創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新。
3. 銀行理財產(chǎn)品銷售技巧
技巧1：分析利用網(wǎng)點優(yōu)勢和客戶結(jié)構(gòu)
以下為例：某行坐落在中高檔小區(qū)旁邊，是開發(fā)區(qū)支行一向的保險營銷先進網(wǎng)點，有著良好的保險營銷傳統(tǒng)和合
